Pradedančiųjų nuosavo „Bitcoin“ bankomato vadovas

Šis pranešimas yra įkūrėjo Joe Ciccolo svečio pranešimas & Pirmininkas BitAML. Jį galima pasiekti adresu [apsaugotas el. paštu].

Bitkoinų bankomatų erdvėje yra daug jaudulio. Ir kodėl gi ne? Terminalai atsiranda visoje JAV ir visame pasaulyje. Nuo šio laiko praėjusiais metais bitkoinų bankomatų skaičius išaugo daugiau nei 55%. 20% šio augimo įvyko tik 2016 m. Pirmąjį ketvirtį. Kasdien du nauji terminalai prisijungia prie interneto kažkur pasaulyje.

Neabejotinas apetitas tarp vartotojų ir bitkoinų bankomatų. Vartotojai mėgaujasi paprastu, patogiu naudoti ir gerai pažįstamu „onamp“. „Fiat“ popieriaus valiutos pardavimas bitkoinams gali būti baigtas per kelias sekundes. Vartotojams, ypač nuolatiniams bitkoinų vartotojams, šios naujojo amžiaus automatai tapo populiari alternatyva bitino mainams, kurie dažniausiai kenčia nuo ilgesnio apdorojimo laiko, griežtesnės kontrolės ir, be abejo, šaltesnio klientų aptarnavimo. Operatoriams kliūtys patekti į rinką yra daug mažesnės, palyginti su daugeliu bitkoinų verslo modelių, ne tik su bitkoinų biržomis. Užuot kodavę programą ir kurdami sudėtingą infrastruktūrą, kaip operatorius paprasčiausiai įsigyjate savo technologiją iš bitkoinų bankomatų gamintojo.

Tai yra išsamų Bitcoin bankomatų gamintojų sąrašą galima šiandien. Bankomatai skiriasi savo dydžiu, kaina ir funkcionalumu. Pavyzdžiui, kai kurie bankomatai gali priimti tik „Fiat“ ir išleisti „Bitcoins“. Kiti taip pat leidžia jums siųsti Bitcoins ir gauti „Fiat“ mainais.

Taigi belieka susirasti vietą ir prijungti, ar ne? Neteisingai! Terminalo užsakymas ir pristatymas turėtų būti vienas iš paskutinių jūsų verslo planavimo žingsnių. AML laikymasis turėtų būti pirmas žingsnis! Taip, tai tiesa, aš tai pasakiau … „AML atitiktis turėtų būti pirmas žingsnis“. Labai dažnai norintys operatoriai man skambina, nes rytoj atvyksta jų bankomatas ir jie kažką girdėjo, kad reikia laikytis AML. Kad ir kaip keistai tai skambėtų, tai vyksta nuolat. Nors Bitcoin bankomatų valdymas yra įdomus ir potencialiai pelningas verslas, terminalas neketina uždirbti pinigų rinkdamas dulkes savo bute, kol jūs grumiatės, kad susitvarkytumėte savo atitikties reikalus..

Taigi, kur prasideda būsimasis Bitcoin bankomatų operatorius? Toliau pateikiami keturi pagrindiniai elementai, kuriais remiantis galite sukurti atitikties strategiją prieš paleidimą.

1. Nustatykite ir išnagrinėkite pinigų persiuntimo reikalavimus valstybėje ar valstijose, kuriose planuojate valdyti savo terminalą (-us)

Svarbu suprasti, kad kai kurios valstybės yra draugiškesnės bitkoinų bankomatams ar apskritai bitkoinams nei kitos. Tai gali reikšti skirtumą tarp išsamaus ir brangaus valstybinio licencijavimo proceso ir išimties pagal valstybės pinigų persiuntimo įstatymą. Skirtumai yra didžiuliai, nes jie nuolat keičiasi. Valstybės toliau tobulina esamų ir pasenusių pinigų persiuntimo įstatymų taikymą. Kai mes kalbame, kelios valstybės turi nepatvirtintus teisės aktus, kuriais siekiama iš naujo apibrėžti pinigų persiuntimą, kad prisitaikytų prie bitkoinų bendrovių. Be to, labai svarbu suprasti savo valstybės reikalavimus. Pradedantiesiems pelno nesiekianti bitkoinų tyrimų ir propagavimo grupė „Monetų centras“ skelbia naudingą realiuoju laiku valstybinis reguliavimo seklys.

2. Registruokitės kaip pinigų paslaugų įmonė (MSB) Finansinių nusikaltimų vykdymo užtikrinimo tinkle (FinCEN)

Gali būti sunku patikėti, bet lengviausia atitikties užduotis gali būti registracija „FinCEN“, geriausioje šalies pinigų plovimo priežiūros tarnyboje. Tai tiesiogine to žodžio prasme veikla. Iš tiesų, priešingai nei leidimais pagrįstas valstybinis licencijavimo procesas, federaliniu lygmeniu subjektai tiesiog registruojasi „FinCEN“ per internetinį portalą. Paprastai procesas gali būti baigtas per valandą.

Nors registracija „FinCEN“ yra paprastas pratimas, jis prisiima daug atsakomybės. Pažymėdami, taip sakant, langelius, jūs sutinkate, kad jus valdys „FinCEN“, ir taip tenkinsite tam tikrus reikalavimus, kad reguliatoriai būtų patenkinti. Tai, be kita ko, apima registraciją valstybės lygiu, jei taikoma; kurti ir įgyvendinti kovos su pinigų plovimu (PGM) programą; tam tikros informacijos apie sandorius išsaugojimas; ir pranešti apie įtartiną veiklą ir sandorius, kurių suma viršija 10 000 USD.

3. Sukurti ir įgyvendinti kovos su pinigų plovimu programą

„FinCEN“ reglamentas reikalauja įgyvendinti rašytinę AML programą. Veiksminga AML programa yra skirta tam, kad jūsų bankomatas nebūtų naudojamas pinigų plovimui palengvinti. Kiekviena kovos su pinigų plovimu programa turi būti parašyta raštu ir bent jau „keturiais ramsčiais“:

Įtraukti politiką, procedūras ir vidaus kontrolę, pagrįstai sukurtas siekiant užtikrinti Banko paslapties įstatymo (BSA) laikymąsi.

Paskirti atitikties pareigūną, atsakingą už kasdienį BSA ir AML programos laikymąsi.

Teikti nuolatinį, tikslingą mokymą atitinkamam personalui, susijusį su jų atsakomybe pagal AML programą.

Numatykite, kad kasmet būtų teikiama nepriklausoma AML programos peržiūra ar auditas

„FinCEN“ teikia Bitcoin bankomatų operatoriams išsamią informaciją apie kiekvieną iš „keturių ramsčių“, įskaitant konkrečius apskaitos ir ataskaitų teikimo reikalavimus.

4. Išbandykite savo AML programą, klientų ir operacijų valdiklius

Gerai, jūs turite patikimą AML programą. Dabar atėjo laikas išbandyti savo AML valdiklius prieš pradedant rodyti. Pradėkite atlikdami keletą pavyzdinių operacijų iš savo bitcoin piniginės per terminalą (-us). Būtinai patikrinkite savo slenksčius, kad įsitikintumėte, jog tinkamai suaktyvinti jūsų kliento (KYC) reikalavimai, taip pat visi galimai įtartinos ar neįprastos veiklos „raudonos vėliavos“ rodikliai. Būtinai patvirtinkite, kad informacija apie klientus ir operacijas yra tinkamai gauta ir įrašyta. Tai atlikdami užfiksuokite savo išvadas, ypač visus vėlesnius AML programos pakeitimus, padarytus atlikus šį bandymą.

Išvada

Pirmiau pateikti elementai turėtų padėti jums pradėti vykdyti AML atitiktį ir galų gale pradėti savo Bitcoin bankomatų verslą. Negalima pervertinti atitikties svarbos nuo pat pirmos dienos. Be to, atitikimas jūsų verslui turėtų būti nereikalingas ar paprasčiausias žymės langelis jūsų bendrame verslo plane.

Atitikimas daugeliu atžvilgių yra etosas; tai kaip jūs vykdote savo verslą. Štai kodėl „BitAML“ bendradarbiavo su „99Bitcoins“, kad suteiktų nemokamus švietimo atitikties išteklius naujiems ir trokštantiems bitkoinų verslininkams. Tai apima mūsų naujausią el. Knygą „Įvadas į Bitcoin ATM AML atitiktį“. Kaip ir „99Bitcoins“, mes tikime išversti bitkoiną arba šiuo atveju laikytis bitkoinų į paprastą anglų kalbą.

[embeddoc url = ”https://99bitcoins.com/wp-content/uploads/2016/04/BitAML_basic-BTM_ebook.pdf” height = ”700px” download = “all”]