Pertempuran Coinbase, Gemini, dan CoinX Menjadi Pertukaran Bitcoin Berlesen Pertama

Semasa saya membaca itu Pangkalan Wang Syiling sedang membuka lesen Pertukaran Bitcoin, setelah menerima $ 75 juta modal pelaburan, itu masuk akal bagi saya. Itu adalah langkah seterusnya yang jelas bagi syarikat. Namun, apa yang membuat saya terkilan adalah tuntutan mereka sebagai yang pertama Pertukaran Bitcoin “dikawal selia”.  Tuntutan ini membingungkan, kerana beberapa alasan, dan mereka tidak memberikan banyak maklumat mengenai apa yang sebenarnya mereka maksudkan dengan istilah “diatur”.

Tuntutan Coinbase Tampaknya mengelirukan

Seperti yang disebutkan sebelumnya, apa yang dimaksud dengan “diatur”? Ya, pertukaran mempunyai peraturan tertentu yang harus mereka ikuti, dan banyak pertukaran tidak mengikuti peraturan yang disyaratkan, tetapi beberapa pertukaran. Keperluan untuk mematuhi peraturan semasa adalah rumit, dan memerlukan banyak langkah, tetapi walaupun setelah melewati setiap langkah, sukar untuk melihat bagaimana mereka adalah yang “pertama” melakukannya.

Coinbase Bukan Pertukaran Bitcoin Pertama yang Didaftarkan sebagai MSB

Pada dasarnya setiap pertukaran Bitcoin yang berpangkalan di AS telah mendaftar sebagai Perniagaan Perkhidmatan Wang (MSB). Sekiranya mereka sekurang-kurangnya tidak didaftarkan seperti itu, akan lebih sukar untuk mencari rakan perbankan. Namun, mendaftar sebagai MSB tidak membuat seseorang mematuhi peraturan semasa, bahkan di negara-negara yang tidak memerlukan pelesenan khusus untuk MSB.

Coinbase Bukan Pertukaran Bitcoin Pertama yang Melaksanakan Dasar Pematuhan KYC / AML

Sekali lagi, hampir setiap pertukaran Bitcoin besar, dan banyak MSB berasaskan Bitcoin yang lain, telah melaksanakan dasar Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Anti Pencucian Wang (AML). Dasar-dasar ini adalah syarat mutlak untuk mematuhi kebanyakan peraturan MSB negeri dan persekutuan, dan telah lama menjadi masalah dalam komuniti Bitcoin sejak sekian lama. Ramai yang tidak mahu memberikan maklumat peribadi kepada pertukaran, tetapi tidak dapat dihindari jika pertukaran ingin beroperasi di AS tanpa melanggar undang-undang.

Namun, menjadi MSB dan menerapkan kebijakan KYC / AML tidak bermaksud pertukaran benar-benar “diatur”, kerana mereka masih kehilangan satu kunci utama teka-teki.

Coinbase Bukan Pertukaran Bitcoin Pertama yang Memperoleh MTL di Beberapa Negeri AS

Senarai MTL Coinbase (klik gambar untuk versi lebih besar)

Teka-teki terakhir teka-teki ini datang dalam bentuk Lesen Penghantar Wang (MTL). Proses mendapatkan MTL berbeza dari negeri ke negeri. Ada yang tidak memerlukan MTL sama sekali. Banyak yang lain mempunyai syarat yang sangat lemah untuk mendapatkan lesen. Walau bagaimanapun, sebilangan negeri mempunyai syarat yang sangat ketat untuk mendapatkan MTL, dan walaupun syarikat mematuhi semua syarat, seringkali memerlukan masa berbulan-bulan atau bertahun-tahun untuk disetujui..

Menurut Laman web Coinbase, mereka kini telah memperoleh perlesenan yang diperlukan di 15 negeri. Walaupun ini adalah prestasi yang mengagumkan, dan memang menunjukkan bahawa mereka mengikuti peraturan dan undang-undang yang mewajibkan, untuk negara yang telah mengeluarkan lesen kepada syarikat, dan juga negara yang tidak memerlukan perlesenan, itu tidak menjadikannya yang pertama.

Walaupun banyak pertukaran berusaha mendapatkan perlesenan yang betul, ada satu pertukaran yang pasti dilancarkan sebelum pertukaran Coinbase, dan mempunyai perlesenan di lebih banyak negeri daripada Coinbase, atau pertukaran Bitcoin lain: SyilingX.

CoinX telah dibangunkan sejak 2012, dan dilancarkan pada bulan Disember 2014. Pada masa ini, syarikat tersebut menyenaraikan 37 negeri sebagai 100% berlesen, yang bermaksud syarikat itu sama ada didaftarkan sebagai MSB (untuk negeri di mana MTL tidak diperlukan), atau telah mendapat pelesenan yang betul di negeri-negeri yang memerlukannya.

Nampaknya kebanyakan orang belum pernah mendengar tentang CoinX, atau tidak tahu bahawa mereka telah melancarkan … sebenarnya, saya hanya mengetahui ini kerana saya bekerja dengan Trucoin.  Trucoin bekerjasama dengan CoinX, sebagai perwakilan yang diberi kuasa, untuk menyediakan pembelian bitcoin dengan kad debit / kredit, serta perkhidmatan ATM Bitcoin, yang menghasilkan kerjasama tambahan dengan Bitpay untuk menaja Bitcoin Bowl.

Tidak kira bagaimana anda memotongnya, Coinbase bukan pertukaran Bitcoin AS yang pertama diatur, kecuali definisi mereka tentang “dikawal selia” merangkumi sesuatu yang lebih daripada memperoleh semua perlesenan yang diperlukan, dan melaksanakan dasar yang diperlukan, untuk beroperasi secara sah di bawah peraturan persekutuan dan negeri AS semasa.

Mengapa Perkara ini Penting jika Coinbase Adalah Pertukaran Bitcoin yang Dikawal Pertama atau Tidak?

Ia sebenarnya tidak menjadi masalah. Pusingan pelaburan Coinbase baru-baru ini, yang menghasilkan $ 75 juta, sangat luar biasa. Melancarkan pertukaran secara langsung selepas itu adalah langkah yang bijak, dan sudah jelas sudah cukup lama dikembangkan.

Masalahnya adalah cara ia diumumkan. Salah mengaku sebagai pertukaran Bitcoin pertama yang dikawal selia, atau sekurang-kurangnya menggunakan beberapa versi istilah “terkawal” yang tidak ditentukan, adalah salah. Selain itu, nampaknya syarikat itu salah mengaku mempunyai kelulusan peraturan di beberapa negeri di mana mereka sebenarnya tidak dilesenkan atau diluluskan. Sekali lagi, negara-negara ini, khususnya New York dan California, berada di kawasan “kelabu” peraturan. Mereka telah menyebut peraturan berpotensi mengenai Bitcoin, atau mata wang digital lain, seperti Bitlicense di New York, tetapi belum selesai mengembangkan pelesenan khas yang mungkin diperlukan oleh mata wang digital.

Kedua-dua Jabatan Pengawasan Perniagaan California dan Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York sejak itu kenyataan yang dikeluarkan menyatakan bahawa Coinbase tidak mempunyai kelulusan peraturan untuk beroperasi di mana-mana negeri. Ini mendorong Tripp Levy PLLC, sebuah “firma undang-undang sekuriti nasional dan hak pemegang saham” melancarkan siasatan ke atas Coinbase, Inc.. kerana “didakwa membuat pernyataan palsu dan mengelirukan kepada calon dan pengguna Bitcoin Exchange Coinbase mengenai perniagaannya.”

Ramai yang memuji langkah Coinbase ketika pengumuman pertama dibuat, mengkritik Cameron dan Tyler Winklevoss kerana tidak melancarkan pertukaran / ETF mereka lebih awal, dan bahkan menyebut bahawa,”CoinX kehilangan peluang ini!” Namun, tidak semudah itu. Pada akhirnya, Coinbase mungkin berjaya menjadi pertukaran Bitcoin yang dominan, atau mereka mungkin kalah dengan pesaing yang mengambil jalan yang lebih berhati-hati. Gemini dan CoinX nampaknya menggunakan ini, secara strategik, dan mungkin akhirnya menjadi pilihan jangka panjang yang lebih baik.

Pada halaman seterusnya, saya akan membahas lebih terperinci mengenai kedua-dua pertukaran ini, dan bagaimana mereka mungkin mempunyai kelebihan yang langsung tidak dapat dilihat.

Halaman: 1 2