racavedigger.com
  • Facebook
  • Pinterest
  • Home
  • News
  • Ledger Nano X
  • Cloud Mining

FinCEN ber banker ikke blindt avslutte MSB bankkontoer

비트 코인 구매

Financial Crimes Enforcement Network sendte i morges ut en uttalelse om pengeservicevirksomheter.

Pengetjenestevirksomheter, inkludert pengesendere som er viktige for den globale strømmen av pengeoverføringer, mister tilgang til banktjenester, noe som delvis kan være et resultat av bekymringer om regulatorisk kontroll, de opplevde risikoene som pengetjenestevirksomhetskontoer gir og kostnadene og byrdene forbundet med å føre slike kontoer.

Mange bankinstitusjoner har umiddelbart stengt finansregnskapet til pengeservicevirksomheter. FinCEN mener det er viktig å gjenta at bankorganisasjoner kan tjene pengeservicebransjen mens de oppfyller sine forpliktelser om bankhemmelighold..

For tiden er det bekymring i FinCen om at banker vilkårlig avslutter kontoene til alle MSB-er, eller nekter å åpne kontoer for MSB-er, og dermed eliminerer dem som en klasse av kunder. En slik grossisttilnærming er i strid med forventningen om at finansinstitusjoner kan og bør vurdere risikoen til kunder fra sak til sak.

Uttalelsen fra FinCen gjentar at den ikke ber bankinstitusjoner om å lukke MSB-kontoer bare fordi de er pengeservicevirksomheter som sier,

FinCEN støtter ikke grossistavslutning av MSB-kontoer uten hensyn til de presenterte risikoene eller bankens evne til å håndtere risikoen. Som nevnt har MSB forskjellige grader av risiko, og ikke alle pengetjenester er høyrisiko. Derfor bør finansinstitusjoner vurdere risikoen forbundet med den aktuelle MSB-kunden når de avgjør om de skal levere tjenester til en MSB-kunde. En finansinstitusjons risikovurdering bør omfatte å vurdere om kunderisiko kan håndteres på en hensiktsmessig måte, og finansinstitusjonen bør opprettholde nivåer av kontroll i forhold til de presenterte kunderisikoen. Banker som kan håndtere kundeforhold på riktig måte og effektivt redusere risiko, er verken forbudt eller motet fra å tilby tjenester til MSB-kunder, uavhengig av hvilken som helst MSBs spesifikke forretningsmodell.

FinCEN ønsket også å gjenta flere viktige faktorer i bankhemmelighetsloven og hvordan den forholder seg til pengeservicevirksomheten med en uttalelse som minner finansinstitusjoner om flere viktige poster,

En bank trenger å kjenne og forstå sin MSB-kunde. For å gjøre dette bør den forstå MSBs forretningsmodell og den generelle karakteren av MSBs egen kundebase, men den trenger ikke å kjenne MSBs individuelle kunder for å overholde bankhemmelighetsloven. Dette er ikke forskjellig fra kravene som gjelder for andre forretningskunder.

Bankorganisasjoner forventes å håndtere risikoen forbundet med alle kontoer, inkludert MSB-kontoer. Imidlertid krever ikke bankhemmelighetsloven, og heller ikke FinCEN forventer, at bankinstitusjoner skal tjene som de facto-regulator for pengetjenestevirksomhetsbransjen mer enn i noen annen bransje. FinCEN erkjenner at det som en praktisk sak ikke er mulig for en bank å oppdage og rapportere alle potensielt ulovlige transaksjoner som strømmer gjennom en institusjon. Men der en institusjon følger eksisterende retningslinjer og oppretter og opprettholder et passende risikobasert program, vil institusjonen være godt posisjonert for å håndtere slike kontoer på en hensiktsmessig måte, mens den generelt oppdager og avskrekker ulovlige transaksjoner..

FinCEN prøver å gjøre det klart med uttalelsen i morges at de ikke ønsker å se ødeleggelsen av en hel finansnæring og at det minner bankene om at de ikke er utestengt fra å tillate pengeservicevirksomheter å ha kontoer utelukkende basert på faktisk er de en MSB.

FinCEN krever at bitcoin- og kryptovaluta-børser blir registrerte MSB-er for å drive virksomhet lovlig, men mange regulerte MSB-er kan fortsatt ikke åpne eller holde bankkontoer i mange banker og sier at de stenger kontoen på grunn av bekymringer med FinCEN og Bank Secrecy Act, men med denne uttalelsen ser det ut til at banker som ønsker å lukke bitcoin-MSB, vil måtte bruke en annen grunn (for eksempel “andre risikoer”).

Hattetips til David R. Allen om uttalelsen fra FinCEN. Bilde med tillatelse fra Tim Evanson.

Husk at Coin Fire ikke tilbyr juridisk rådgivning. Denne informasjonen skal bare sees på som kun informativ om en nyhetshendelse for kryptovaluta. Vi er ikke advokater, og vi bodde heller ikke på Holiday Inn Express i går kveld. Du bør alltid søke veiledning fra en erfaren advokat og ikke gjøre juridiske forutsetninger basert på rapporteringen av dette nettstedet.

Dark Wallet Alpha 4 utgivelse 비트 코인은 ‘현금 테스트’에 실패하고 핀란드에서 상품으로 간주됩니다.

Related Posts

비트 코인 구매

Bitcoin vertės 3 dalis: Konrado S Grafo Bitcoin vertės teorija

비트 코인 구매

PayCoin dan Josh Garza Crash Down

비트 코인 구매

Møt Yifu Guo, mandatet bak Avalon Bitcoin-gruvearbeiderne

banner

Recent Posts

  • Dr8erx_WwAAdIX-[1]Nedēļas Round Up: vairāk Bitcoin bankomātu Lielbritānijā, roboti, kas sajaucas ar BTC un Amazon jauno patentu
  • 080518[1]Bytecoin (BCN) ir mūsdienīgs stāvoklis, anonīma kriptonauda
  • meet-yifu-guo-the-mand-behind-the-avalon-bitcoin-miners-3[1]Maak kennis met Yifu Guo, de mand achter de Avalon Bitcoin-mijnwerkers
  • paypal-960x612px[1]Wekelijkse afronding: Bitcoin Foundation is “bankroet”, PayPal integreert BTC en meer
  • cloud-mining[1]En nybegynnerveiledning for Bitcoin Cloud Mining
banner
  • Antminer S17 en S17 Pro recensie
  • Cómo ietver Bitcoin ar Cuenta Bancaria / Transferencia Bancaria
  • Hva er en STO? (Sikkerhetstoken tilbud)
  • Bytecoin (BCN) en toppmoderne, anonym kryptovaluta
  • Bitcoin aizdevumu vietnes
  • 대체 암호 화폐가 투자 가치가 있는지 평가하는 6 단계
  • Paxful 검토 및 비교 가이드
  • Bitcoin menawarkan pilihan kepada pengguna, dan itu menakutkan mereka
  • Perkhidmatan Pedagang Bitcoin, dan Perniagaan Perkhidmatan Wang, Bermunculan
  • SEC Penyiasatan Awal Terhadap Penambang GAW Disahkan, dan Maklumat Bocor
racavedigger.com
© racavedigger.com 2023

Random Posts

  • Zen Protocol은 무엇입니까? 11 월 ICO 분석
    다음 게시물은 저자의 의견만을 반영한 것으로 투자 자문이 아닙니다.. “Zen 프로토콜 금융을 위해 만들어진 블록 …
  • Revisión de la billetera de hardware KeepKey: una guía para principiantes
    Revisión de la billetera de hardware KeepKey: una guía para principiantes KeepKey es una de …
  • SEC, 조사 편지 발송 시작
    지난주 말 코인 파이어는 증권 거래위원회 (SEC)가 다양한 비트 코인 회사의 운영자에게 회사의 운영, 모금 …
  • ¿Qué es Multisig? Una guía para principiantes
    ¿Qué es Multisig? Una guía para principiantes Multisig es una función que hace que las …
  • Paxful overzichts- en vergelijkingsgids
    Paxful overzichts- en vergelijkingsgids Paxful is een online marktplaats waar kopers en verkopers elkaar online …
  • Bitcoin vēsturiskā cena un notikumi
    Bitcoin vēsturiskā cena & Notikumi Zemāk redzamajā diagrammā ir parādīta Bitcoin cena dažādos laika periodos. …
  • Ulasan & Perbandingan Pertukaran Ethereum Terbaik
    Ulasan Pertukaran Ethereum Terbaik & Perbandingan Apabila Ethereum semakin popular, pertukaran merangkumi Ether (mata wang …
  • 초보자를위한 비트 코인 거래 가이드
    초보자를위한 비트 코인 거래 가이드 이 게시물은 비트 코인 거래의 기초를 다룹니다. 기본 용어에 익숙해지고, …
  • Bitcoin vs USD vs Gold – Lūk, kāpēc Bitcoin uzvar
    Šī ziņa sākotnēji tika publicēta 2015. gada janvārī. Tagad, 18 mēnešus vēlāk, ir pienācis laiks …
  • Weekly Round Up : Charlie Shrem의 징역형, Bitcoin의 Google 인기 등
    지난주 가장 중요한 뉴스와 함께 Bitcoin Examiner의 최신 주간 라운드에 오신 것을 환영합니다.. 스웨덴 거래소 …