Résumé

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Plans 401 (k)

Éligibilité à contribuer

Contribution annuelle maximale

Contributions déductibles d’impôt

Fiscalité des gains et retraits

Types d’investissements

Pénalités de retrait

Retraits obligatoires

Date limite pour établir et financer

Commissions et frais

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Points clés

Plans 401 (k): Un plan de retraite flexible qui offre un niveau élevé de contributions avant impôts ou Roth, diverses options de contribution des employeurs et une offre de prêt en option.

Éligibilité à contribuer: Les entreprises de toutes tailles et structures peuvent offrir ce plan, et les conditions d’éligibilité des employés sont déterminées lorsque le plan est établi.

Contribution annuelle maximale: L’employeur peut contribuer jusqu’à 25% de la rémunération ou 66 000 $, et l’employé peut contribuer jusqu’à 100% de la rémunération ou 22 500 $ (30 000 $ si 50 ans ou plus).

Contributions déductibles d’impôt: Les employeurs peuvent déduire les contributions du revenu imposable fédéral et les employés peuvent apporter des contributions avant impôts.

Taxation des gains et retraits: Les contributions et les bénéfices avant impôts sont imposés en tant que revenu ordinaire lors du retrait, tandis que les contributions et les bénéfices Roth sont libres d’impôt s’ils sont considérés comme des distributions qualifiées.

Types d’investissements: Le plan offre un large éventail de fonds communs de placement ou d’autres investissements, qui peuvent varier en fonction de la plateforme de retraite.

Pénalités de retrait: Les retraits effectués avant l’âge de 59 ans et demi sont soumis à une taxe supplémentaire IRS à 10%, à des exceptions pour certaines circonstances.

Retraits requis: Démarrage de l’année de l’impôt 2020, les individus doivent commencer à effectuer des distributions minimales requises à 72 ans, sauf si l’employeur parrain est toujours employé.

Date limite pour établir et financer: 401 (k) Les plans peuvent être mis en place par la date limite de déclaration des déclarations et les contributions doivent être déduites des chèques de paie des participants.

Commissions et frais: Les commissions et les frais varient en fonction de la famille des fonds communs de placement.

Des questions

1. Qu’est-ce qu’un plan 401 (k)?

Un plan 401 (k) est un plan de retraite flexible qui offre des contributions élevées aux employés, diverses options de contribution des employeurs et des prêts en option.

2. Qui peut contribuer à un plan 401 (k)?

Les employés de toutes les entreprises, quelle que soit la taille ou la structure, peuvent contribuer à un plan 401 (k). Les conditions d’éligibilité sont déterminées par l’employeur lors de l’établissement du plan.

3. Quelle est la contribution annuelle maximale pour les employés?

Les employés peuvent contribuer jusqu’à 100% de leur compensation ou un maximum de 22 500 $ pour 2023. S’ils sont âgés de 50 ans ou plus, la limite de contribution maximale est de 30 000 $.

4. Sont des contributions à un plan 401 (k) plan d’impôt déductible?

Les employeurs peuvent déduire les contributions de leur revenu imposable fédéral et les employés peuvent apporter des contributions avant impôts.

5. Comment les revenus et les retraits sont-ils imposés dans un plan 401 (k)?

Les contributions et les bénéfices avant impôts sont imposés comme revenu ordinaire lorsqu’ils sont retirés, tandis que les contributions et les bénéfices Roth sont libres d’impôt s’ils sont considérés comme des distributions qualifiées.

6. Quels types d’investissements sont disponibles dans un plan 401 (k)?

Un plan 401 (k) propose un large éventail de fonds communs de placement ou d’autres investissements, qui peuvent varier en fonction de la plateforme de retraite.

7. Y a-t-il des pénalités pour les retraits précoces d’un plan 401 (k)?

Oui, il y a une taxe supplémentaire IRS de 10% pour les retraits effectués avant l’âge de 59 ans et demi, à moins que certaines exceptions ne s’appliquent.

8. Quelles sont les exceptions à la pénalité de retrait précoce?

Les exceptions à la peine de retrait anticipé comprennent la séparation du service à 55 ans ou plus, le décès, l’invalidité, les paiements périodiques sensiblement égaux sur l’espérance de vie, le réservoir militaire qualifié, l’ordonnance de relations domestiques qualifiées dues au divorce et jusqu’à 5 000 $ pour les frais d’adoption / naissance qualifiés.

9. Lorsque les retraits sont requis d’un plan 401 (k) attendu?

Démarrage de l’année de l’impôt 2020, les individus doivent commencer à effectuer des distributions minimales requises à 72 ans, sauf si l’employeur parrain du plan.

dix. Quelle est la date limite pour établir et financer un plan 401 (k)?

Pour les années d’imposition 2020 et au-delà, les plans 401 (k) peuvent être mis en place par la date limite de déclaration de revenus et les contributions doivent être déduites des chèques de paie des participants.

11. Y a-t-il des commissions et des frais associés aux plans 401 (k)?

Les commissions et les frais varient en fonction de la famille des fonds communs de placement.

12. Comment puis-je en savoir plus sur les plans 401 (k) de Wells Fargo?

Veuillez appeler Wells Fargo au 1-877-493-4727 pour plus d’informations sur leurs plans 401 (k).

13. Quels autres services offrent Wells Fargo?

Wells Fargo propose des comptes d’épargne des taux du marché et des conseils commerciaux via Wells Fargo travaille pour les petites entreprises.

14. Les conseils fiscaux ou juridiques sont-ils fournis?

Wells Fargo ne fournit pas de conseils d’impôt ou de juridique, et les particuliers devraient consulter leurs propres conseillers pour des informations spécifiques applicables à leurs situations.

15. Les produits et services d’investissement de Wells Fargo sont assurés par la FDIC?

Non, les produits et services d’investissement de Wells Fargo ne sont pas assurés par la FDIC ou toute agence gouvernementale fédérale.

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Plans 401 (k)

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Lorsque vous envisagez un plan 401 (k) pour les employés, gardez à l’esprit que cette offre de plan flexible offre le plus haut niveau de pré-taxe des employés ou de contributions Roth, un large éventail d’options de contribution de l’employeur et une provision de prêt facultative.

Éligibilité à contribuer

Les entreprises de toutes tailles et structures peuvent offrir ce type de plan de retraite. Les conditions d’éligibilité des employés sont fixées au moment où le plan est établi.

Contribution annuelle maximale

• Employeur: Partage de bénéfices et correspondance: Jusqu’au moins de 25% de la rémunération ou 66 000 $, y compris les contributions des employés pour 2023.
• Employé (report salarial): Jusqu’au moins de 100% de la rémunération ou pour un maximum de 22 500 $ (30 000 $ si 50 ans ou plus) pour 2023.
• La combinaison totale des contributions de l’employeur et des employés (report salarial) peut ne pas dépasser 66 000 $ (73 500 $ si 50 ans ou plus) pour 2023.

Contributions déductibles d’impôt

• Les employeurs peuvent déduire les contributions du revenu imposable fédéral.
• Les employés peuvent apporter des contributions avant impôts.

Votre plan peut vous permettre d’allouer une partie ou la totalité de votre report de votre employé à un Roth 401 (k). Roth 401 (k) Les reports salariaux ne sont pas déductibles d’impôt, mais les contributions et les bénéfices ont le potentiel de croître d’impôt différé et peuvent être éligibles pour les retraits libres d’impôt pour le revenu s’ils sont détenus pendant cinq ans et retirés après l’âge de 59 ans et demi.

Fiscalité des gains et retraits

Les contributions et les bénéfices avant impôts sont imposés comme revenu ordinaire lorsqu’ils sont retirés. Les contributions Roth sont retirées en franchise d’impôt. Les revenus Roth sont hors d’impôt si le retrait est considéré comme une distribution qualifiée.

Types d’investissements

Généralement un large éventail de fonds communs de placement ou d’autres investissements qui peuvent varier en fonction de la plateforme de retraite que le plan est sur.

Pénalités de retrait

10% IRS Taxe supplémentaire si vous êtes retiré avant l’âge de 59 ans et demi, sauf si l’exception s’applique.

• Séparation du service dans l’année atteignant l’âge de 55 ans ou plus.
• Décès
• Invalidité
• Paiements périodiques sensiblement égaux effectués sur l’espérance de vie
• Réserviste militaire qualifié
• Ordonnance qualifiée de relations domestiques en raison du divorce
• Jusqu’à 5 000 $ pour les frais d’adoption / naissance qualifiés

Retraits obligatoires

À partir de l’année d’imposition 2020, l’âge de démarrage a nécessité des distributions minimales (RMD) modifiées de 70 ans et demi à 72 ans (n’affecte pas les participants qui ont eu 70 ans et plus le 31/02/2019.) Si vous êtes toujours employé par l’employeur parrainant ce plan, les RMD peuvent être retardés jusqu’à l’année de la retraite (certaines exceptions s’appliquent.).

Date limite pour établir et financer

• Pour les années imposables 2020 et au-delà, les plans 401 (k) peuvent être mis en place par les délais de déclaration de revenus plus les extensions.
• La partie de report salarial de la contribution doit être déduite des participants’ chèques de paie.
• La contribution de l’employeur peut être apportée par l’entreprise’ Date d’échéance de déclaration de taxe plus extensions.

Commissions et frais

Varie selon la famille des fonds communs de placement

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Wells Fargo et la société et ses affiliés ne fournissent pas de conseils d’impôt ou de juridique. Cette communication ne peut pas être invoquée pour éviter les pénalités fiscales. Veuillez consulter vos conseillers fiscaux et juridiques pour déterminer comment ces informations peuvent s’appliquer à votre propre situation. Le fait que tout résultat d’impôt prévu soit réalisé par vous dépend des faits spécifiques de votre propre situation au moment où votre déclaration de revenus est produite.

• Non assuré par la FDIC ou toute agence du gouvernement fédéral
• Pas un dépôt ou une autre obligation ou garantie par la banque ou tout autre affilié bancaire
• Sous réserve de risques d’investissement, y compris la perte possible du montant principal investi

Les produits et services d’investissement sont offerts par le biais de Wells Fargo Advisors . Wells Fargo Advisors est un nom commercial utilisé par Wells Fargo Clearing Services, LLC (WFCS) et Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, les membres SIPC, les courtiers enregistrés séparés et les affiliés non bancaires de Wells Fargo & Company .

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G4S correspond-il 401k?

C’est pour le bénéfice des personnes qui poursuivent un divorce ou des avocats aidant leurs clients à divorcer. Veuillez ne pas nous contacter sur le chat en direct ou notre numéro gratuit à moins que vous ne fassiez face à un divorce. SimpleQDRO n’est pas un administrateur de plan ou affilié au plan ou à la société répertoriée sur cette page. Nous rédigeons des Qdros pour ce plan, cependant. Donc, si c’est pourquoi vous êtes ici, veuillez vous connecter avec nous.

401 (k) Plan pour G4S Secure Solutions (USA) Inc. Et adopter les employeurs est un plan de contribution défini. Ce type de plan établit généralement un compte pour chaque participant individuel où un montant défini est apporté par le participant, l’employeur ou les deux. Certains exemples de ce type de plan sont 401 (k), 401 (a), le plan d’actionnariat des employés (ESOP), les plans d’épargne et les plans de partage de bénéfices.

Avec ce type de plan, le bénéficiaire alternatif est généralement attribué une partie du solde du compte du participant à une date spécifique, exprimée soit en pourcentage, soit comme montant en dollars spécifiques, par le biais d’une ordonnance de relations domestiques qualifiée (QDRO). Le plan établira un compte distinct pour le bénéficiaire alternatif et permettra généralement au bénéficiaire alternatif la possibilité d’utiliser des opportunités d’investissement disponibles pour d’autres participants au plan. Ce type de plan offre généralement à un autre bénéficiaire la possibilité de recevoir une distribution (ou un retrait) immédiate à la somme forfaitaire à l’approbation d’un QDRO. Le bénéficiaire alternatif peut également choisir de transférer les fonds attribués à un autre compte qualifié fiscal de son choix – par exemple, à un compte de retraite individuel (IRA). Il est important qu’un autre bénéficiaire consulte un professionnel de l’impôt avant de faire des transferts ou des retraits, afin d’être pleinement informé de toute conséquence fiscale potentielle découlant du calendrier ou de la nature du transfert ou du retrait.

Caractéristiques du plan 401 (k) pour G4S Secure Solutions (USA) Inc. Et l’adoption des employeurs peut inclure:

• Ce plan est un “Plan de partage des bénéfices”, Lorsque les cotisations de l’employeur sont variables et sont basées sur une partie des bénéfices de l’entreprise basés sur les bénéfices trimestriels ou annuels.
• Il s’agit d’un arrangement en espèces ou différé décrit dans l’article 401 (k) du Code qui fait partie d’un plan de contribution défini qualifié et prévoit une élection par les employés pour reporter une partie de leur rémunération ou recevoir ces montants en espèces. Il est également connu comme un “Plan 401 (k)”.
• Il s’agit d’un plan où les contributions des employés sont allouées à des comptes séparés en vertu du plan ou des cotisations de l’employeur sont basées, en tout ou en partie, sur les reports des employés ou les contributions au plan.
• Ce plan permet aux participants de diriger l’investissement de ses comptes de retraite.
• Ceci est un plan qui prévoit un compte total ou partiel réalisé par les participants. En d’autres termes, ce plan utilise un compte d’investissement par défaut pour les participants qui ne dirigent pas les actifs dans leur compte.

Les caractéristiques du plan et les descriptions présentées sont fournies uniquement comme exemples et descriptions générales un type de plan particulier. Les participants et les bénéficiaires alternatifs doivent toujours consulter la description du plan de résumé applicable pour une description détaillée des termes et options spécifiques pour le plan spécifique en question.

Les informations fournies sur cette page sont basées sur les déclarations fiscales du plan les plus récentes disponibles. Les termes d’un plan spécifique peuvent avoir changé depuis le dernier dossier de revenus disponible et, par conséquent, ces descriptions et fonctionnalités peuvent ne pas être courantes. SimpleQdro ne fait aucune représentation quant à la précision de ces descriptions.

SimpleQdro n’est ni l’administrateur, ni un représentant de ce plan. SimpleQDRO fournit ces informations simplement comme une courtoisie et ne garantit aucune garantie quant à l’état actuel ou à la précision de ces descriptions.

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SS City State M M / D D / m Date de naissance M / D D / Date de location Y Y Y Y Y ZIP M M M / M / D D D / / Y Y Y Y NUMBRE SÉCURITÉ SOCIAL SECONDATION ET ÉTAPE: Veuillez lire ci-dessous et terminer en conséquence I choisit de participer à la 401 (k) en faisant une rémunération de salaire *. Je comprends que si je rejoins le 401 (k), je dois retourner une désignation de formulaire de bénéficiaire, peu importe ce que j’élire. * J’ai reçu.

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